Ako sa darilo našim investičným portfóliám v roku 2024

Investovanie je fenoménom. Stáva sa neoddeliteľnou súčasťou moderného finančného plánovania. Ponúka možnosť zhodnotiť úspory, ochrániť kapitál pred infláciou a dosiahnuť dlhodobé finančné ciele. Rastúca dostupnosť online platforiem, mobilných aplikácií a vzdelávacích nástrojov uľahčuje vstup na trhy. Investovanie sa tak stáva prístupným pre širokú verejnosť, čím pomáha jednotlivcom zvyšovať finančnú nezávislosť a pripravovať sa na budúcnosť. Akokoľvek sa prístupy k investíciám značne odlišujú, kľúčom k úspechu je stanovenie jasného cieľa a vhodného investičného horizontu – krátkodobého, strednodobého alebo dlhodobého. 

Krátkodobé investovanie

Krátkodobé investície sú orientované na zachovanie dostupnosti kapitálu v horizonte do 1 roka. Tieto prostriedky sú určené na pokrytie každodenných potrieb, neočakávaných udalostí alebo drobných nákupov. Dôraz sa kladie na vysokú likviditu a konzervatívny prístup.

Naše riešenie: Portfóliá pre krátkodobé investovanie obsahujú kombináciu peňažných fondov a krátkodobých dlhopisov, čo zaručuje stabilitu a ochranu pred infláciou. V roku 2024 sme dosiahli priemerný ročný výnos 3,47 %, čo predstavuje atraktívnu alternatívu voči tradičným sporiacim produktom.

Strednodobé investovanie

Strednodobé investície sú zamerané na horizont 5-10 rokov, s cieľom prekonať infláciu a zabezpečiť odolnosť voči volatilite trhov. Tieto prostriedky môžu byť využité na plánované výdavky, ako je kúpa nehnuteľnosti, rekonštrukcia bývania, vytvorenie finančnej rezervy alebo na prípravu na dôchodok. Strednodobé investície môžu tvoriť základ na budovanie dlhodobejšieho finančného zabezpečenia.

Naše výsledky: Portfóliá s nižšou volatilitou, ktoré kombinujú akcie a dlhopisy, dosiahli od 1. 1. 2020 kumulatívny výnos 41,10 %, čo zodpovedá priemernému ročnému zhodnoteniu 8,35 %.

Dlhodobé investovanie

Dlhodobé investície sa zameriavajú na maximálny rast hodnoty pri akceptovaní vyššieho rizika. S horizontom viac ako 10 rokov sú určené najmä na zabezpečenie dôchodku, finančnej nezávislosti s cieľom získať pasívny príjem čí zabezpečenie prostriedkov pre štúdium detí.

Naše výsledky: dlhodobé portfóliá, kombinujúce globálne akcie a stabilizačné dlhopisy, dosiahli kumulatívny výnos 77,21 % od 1. 1. 2020, čo predstavuje ročný priemer 15,71 %.

Kľúčové faktory ovplyvňujúce výkonnosť

K vyššiemu zhodnoteniu našich portfólií prispel najmä nárast záujmu o technologické spoločnosti. Globálne trhy zároveň podporili klesajúce úrokové sadzby, stabilné makroekonomické prostredie v hlavných ekonomikách a pozitívny sentiment investorov. Výraznú úlohu zohrali aj inovácie v oblasti umelej inteligencie, digitalizácie a obnoviteľných zdrojov energie, ktoré posilnili dôveru v dlhodobý rast.

Výzvy a riziká, ktorým portfóliá čelili zahŕňali najmä volatilitu spojenú s geopolitickými konfliktmi, neistotu ohľadom inflačných tlakov a obavy z možných ekonomických spomalení. Napriek týmto faktorom sa nám podarilo minimalizovať dopady na výkonnosť portfólií prostredníctvom efektívnej diverzifikácie a dôsledného riadenia rizík. Priebežné monitorovanie trhov a zameranie na kvalitné aktíva nám umožnili zachovať stabilitu a ochrániť hodnotu investícií aj v náročnom prostredí.

ETF fondy: Efektívny nástroj investora

Vo všetkých našich riešeniach navrhujeme pre našich klientov investície prostredníctvom ETF fondov. Predstavujú atraktívnu možnosť vďaka nižším nákladom, vysokému stupňu diverzifikácie a vysokej likvidite. Sú obzvlášť populárne vďaka jednoduchej prístupnosti pre investorov a možnosti širokého rozloženia rizík. Ich hlavné benefity zahŕňajú transparentnosť, keďže investori môžu sledovať vývoj cien v reálnom čase, flexibilitu pri nákupe a predaji počas obchodných hodín na burze a daňovú efektívnosť, ktorá znižuje dodatočné náklady. ETF fondy umožňujú expozíciu voči rôznym sektorom, regiónom a aktívam, čím poskytujú efektívny nástroj na budovanie vyváženého portfólia pre krátkodobé aj dlhodobé investičné ciele.

Ak hľadáte odpovede na vaše investičné otázky alebo chcete optimalizovať svoje portfóliá, neváhajte nás kontaktovať. Naši špecialisti vám radi pomôžu s nastavením riešení prispôsobených špecifikám potrieb a cieľov.